@ Morgan : ça va, je ne dis pas que des couillonnades ! Et bonne suite !
@ Manue : non mais, c’est du harcèlement textuel, ça ! Et le 23, c’est bientôt…
Bon, trêve de bêtises : non, le prêt contracté pour l’achat définitif au moment de la levée d’option n’a pas besoin d’être un prêt PSLA. Ca peut être un prêt banalisé bancaire ou même un héritage de Tonton Cristobal, on s’en fiche.
Le principal c’est d’être dans le dispositif PSLA, et ça c’est le cas depuis la signature du contrat de location-accession.
On se contrefiche donc des revenus initiaux (du point de vue des plafonds de ressources) puisque les votres étaient supposés conformes au départ. Je dirais même mieux : si vos revenus actuels sont ceux de Bill Gates ça ira très bien à la banque pour le calcul de votre taux d’endettement…
Idem pour l’exonération de TFPB. Dispositif PSLA = exonération (mais pas le prêt PSLA dont on se fiche encore une fois… oui ou non c’est indifférent). C’est dur d’être un prêt PSLA du point de vue ego !
Allez, zou ! Et que je ne vous revoie plus !
(je crois bien que je vais aller faire une sieste, moi)